Вход | Регистрация

Инвесторам

Все виды инвестиций предназначены для одной цели — получения прибыли. Само же инвестирование работает по единому принципу: для того чтобы получить прибыль, нужно вложить капитал.

Глобально под инвестициями понимают приобретение материальных и нематериальных активов, которые приведут к улучшению уровня жизни. То есть прибыль не обязательно должна выражаться в денежном эквиваленте: например, инвестиции в здоровье не принесут прямой финансовой выгоды, но могут значительно улучшить качество жизни, что увеличит работоспособность и опосредованно приведет к улучшению материального положения.

Как уже было отмечено выше, инвестирование — это важный процесс, без которого не может существовать ни одна экономика. Каждый человек так или иначе делает вклады: учится, покупает жилье, машину, акции, кредитует бизнес или государственные компании.

Можно с уверенностью сказать, что инвестирование — это эволюционный процесс, который отражает степень развития общества, науки, бизнеса и технологий.

Все инвестиции по видам экономической деятельности совпадают с ОКВЭД. Говоря простым языком, вы можете вкладывать средства в любую деятельность, которая прописана в общероссийском классификаторе. Рассмотрим самые привлекательные отрасли для вложений.

Инвестиции — это процесс, который необходим для общего экономического роста. Если только накапливать, но не вкладывать капитал, экономика рухнет. Упадет спрос, уменьшится потребность в производстве, сократятся рабочие места и зарплаты, в итоге возможность накапливать средства существенно снизится. Таким образом, инвестирование одинаково важно для бизнеса, физических лиц и экономики в целом.

Инвестирование возникло одновременно с появлением товарно-денежных отношений.

Интересный факт: несмотря на то, что сам термин и связанные с ним процессы появились очень давно, в российском законодательстве до сих пор отсутствует утвержденное понятие инвестиций. На государственном уровне инвестирование рассматривается как способ достижения общих социально-экономических благ, при этом существует ряд законов и положений, регулирующих все, что связано с частными вкладами. Частные вложения, в свою очередь, подразумевают собой использование капиталов как физических, так и юридических лиц.

Во что можно вложить деньги и как получать стабильный доход? Каждый должен сам ответить на этот вопрос, исходя из собственных целей, величины капитала и финансовой грамотности. Учитывая огромное количество видов инвестиций, вкладчик найдет то, что будет приносить прибыль.

Все вклады могут быть классифицированы по следующим признакам:

• объект;
  
  
• срочность;
  
  
• происхождение капитала;
  
  
• степень риска;
  
  
• учет;
  
  
• цели;
  
  
• форма собственности;
  
  
• фактор доходности;
  
  
• ликвидность;
  
  
• территория размещения;
  
  
• конкурентная ориентация.

Инвестиции делят на несколько видов в зависимости от объекта:

1. Финансовые. Сюда входит приобретение ценных бумаг (акций, облигаций, ETF и ПИФов), кредитование и лизинг. Стоит отметить, что лизинг является финансовой инвестицией только частично, ведь этот процесс подразумевает аренду какого-либо физического объекта в целью получения выгоды.
   
   
2. Реальные. Один из самых емких видов инвестиций. К реальным относятся вложения в жилую и коммерческую недвижимость, реконструкция и капитальный ремонт зданий, создание произведений искусства, научные открытия, патенты, образование и повышение квалификации. Также к реальным вкладам относят покупку или коллективное кредитование действующего бизнеса.
   
   
3. Венчурные. Вклады с высоким риском. Традиционно к венчурному относят инвестиции в небольшие компании, которые занимаются научно-техническими разработками и инновациями. Впрочем, риск венчуринга условен. Прибыльность высокотехнологичных предприятий подтверждена историческим ростом курса акций таких компаний, как IBM и Apple, и прогнозируема ввиду растущего стремления к глобальной цифровизации и росту популярности интернета вещей.
   
   
4. Спекулятивные. Понятие спекулятивных инвестиций тесно связано с трейдингом. Для того чтобы считаться спекулянтом, необходимо покупать драгоценные металлы и камни, валюту и ценные бумаги ради быстрой перепродажи при изменении курса.

В зависимости от целей, инвестиции бывают:

1. Интеллектуальные. Обучение в любом его проявлении: профессиональные курсы, среднее и высшее образование, конференции и лекции.
   
   
2. Нефинансовые. Долгосрочные инвестиции, не связанные с ценными бумагами или банковскими вкладами. К таким можно отнести покупку земельного участка, патента, авторских прав, оборудования.
   
   
3. Портфельные. Важно не спутать портфельные инвестиции с термином «инвестиционный портфель». Первое понятие подразумевает исключительно покупку ценных бумаг на фондовой бирже, второе — любые активы, материальные и нет. Данный тип не предполагает прямого участия в управлении компаниями, чьими бумагами владеет инвестор. Можно получать купонные выплаты и прибыль с роста курса акций, но нельзя влиять на политику эмитентов и управлять бизнесом.
   
   
4. Реальные. Инвестор вкладывается в сектор реального производства. При этом финансируется основной капитал компании: строительство, ремонт, добыча полезных ископаемых, производство товаров.
   
   
5. Прямые. Вложение не только в производство, но и в сбыт товаров. Отличительной особенностью является итоговое получение инвестором доли в уставном капитале компании.

Самая простая и понятная классификация:

• краткосрочные (до года);
  
  
• среднесрочные (до трех лет);
  
  
• долгосрочные (от трех лет).

Здесь имеет значение, кто инвестор. В зависимости от формы собственности вкладывающего средства субъекта инвестиции бывают:

1. Государственные или национальные. Инвестируют государственные органы и предприятия.
   
   
2. Иностранные. Вкладываются любые юридические лица, зарегистрированные на территории других стран.
   
   
3. Частные. К частным относятся как юридические, так и физические лица.
   
   
4. Смешанные. Активами владеет как государство, так и частные лица. Простой пример — акции «Газпром», которыми владеет государство, представители бизнеса любого размера и обычные граждане.

Доходность — величина не абсолютная, она определяется относительно среднего рыночного уровня. Следует учесть, что доходность, не выраженная в денежных знаках, все равно бывает выгодной. Например, вложившись в кампанию по посадке деревьев, инвестор получит улучшение микроклимата и качества воздуха. Это не материальная, но очевидная выгода.

По фактору доходности вложения бывают:

• бездоходные;
  
  
• низкодоходные;
  
  
• среднедоходные;
  
  
• высокодоходные.

Учитываются инвестируемые средства. Типы:

• валовые — принимается во внимание весь период вкладов;
  
  
• чистые — при подсчете необходимо вычесть амортизацию.
  

Важный показатель для активов — ликвидность. Чем она выше, тем легче продать активы. Именно это понятие породило целый комплекс рекомендованных для инвестирования объектов.

Например, на фондовом рынке есть термин «голубые фишки». Это акции высоколиквидных компаний, которые демонстрируют стабильный рост на протяжении длительного периода времени. Если рассматривать новые виды инвестирования, к примеру, краудинвестинг, высоколиквидными будут считаться те компании, которые имеют положительную кредитную историю, размещаются на площадке не в первый раз и демонстрируют высокие показатели роста как минимум в течение последнего отчетного года.

Инвестиции могут быть:

1. Внутренними. Проводятся либо в пределах своей страны, либо осуществляются иностранными гражданами и компаниями в эмитентов нашего государства.
   
   
2. Внешними. Граждане, госкомпании и юридические лица страны вкладываются в «чужую» экономику. Простой пример — покупка акций любой иностранной компании.

В зависимости от того, откуда взялся капитал, вложения можно разделить на:

1. Первичные. Инвестируются личные активы и капиталы. Говоря простым языком, накопленные и отложенные средства.
   
   
2. Дезинвестиции. Средства извлекаются из уже действующего актива целиком или частично.
   
   
3. Реинвестиции. В оборот идет полученная от уже работающих вкладов прибыль.
   

В зависимости от того, откуда взялся капитал, вложения можно разделить на:

1. Консервативные. В портфеле большая часть активов находится для получения долгосрочной прибыли.
   
   
2. Среднерыночные. Сочетание краткосрочных и долгосрочных ликвидных активов.
   
   
3. Агрессивные. Спекуляция и трейдинг.
   
   

Все инвестиции считаются рискованными. Меньше всего рискуют те, диверсифицирует свой портфель, вкладывая в разные сферы и на разные сроки. Полное отсутствие рисков возможно только в случае, если абсолютно все вклады застрахованы.

Такие вложения делятся на:

• долгосрочные низколиквидные;
  
  
• независимые, затрагивающие один актив;
  
  
• зависимые, которые отличаются последовательностью и влиянием друг на друга.
  

Полученные средства могут использоваться как для развития компании, так и для поддержания ее деятельности на текущем уровне. Чаще всего инвесторы предпочитают вкладываться в растущий, конкурентоспособный бизнес. Пассивные же вклады имеют скорее социальное, нежели экономическое значение.

Например, финансирование музеев и тематических выставок не направлено на увеличение конкурентоспособности, но это поддерживает эстетическое развитие, что может считаться нематериальной прибылью.

Стремление к здоровому образу жизни спровоцировало настоящий бум на «чистые» продукты питания, что побудило инвесторов вкладываться в фермерские хозяйства, колхозы и лесные участки для загородного отдыха. Можно купить акции больших сельскохозяйственных предприятий или принять участие в краудинвестинге небольшого перспективного фермерского стартапа.

Популярный вид экономической деятельности, на котором фактически держится экономика нашей страны. Можно делать биржевые ставки на стоимость нефти и газа, покупать ценные бумаги отраслевых предприятий, кредитовать разведывательные, добывающие и перерабатывающие компании.

Инвестиции в эту сферу могут заключаться как во вложениях в крупные компании, так и в домашнее производство уникальных пищевых продуктов. Можно инвестировать в профильные ETF и ПИФ, покупать облигации и акции, искать локальные производства на площадках краудинвестинга.

Стабильно прибыльная экономическая отрасль, плоды производства которой применяются во всех сферах жизни человека и развитии экономики. Рекомендована для крупных и мелких инвесторов.

Формы осуществления или направления инвестиций, бывают традиционными и новыми. К традиционным относятся:

• покупка или аренда недвижимости;
  
  
• вклады в драгоценные металлы и камни;
  
  
• инвестирование в предметы искусства;
  
  
• покупка ценных бумаг;
  
  
• ПИФы.

Интересными и перспективными на сегодняшний день являются новые виды инвестиций, которые отвечают духу времени и сокращают порог входа.

Самый популярный вид коллективного инвестирования. В отличие от краудфандинга, который не имеет официальных механизмов регулирования, компании из краудинвестингового листинга проходят многоэтапную проверку. Несмотря на то, что требования к эмитентам более гибкие, чем при банковском кредитовании, платежеспособность и потенциал организаций тщательно проверяются экспертами площадок.

На надежных площадках, в число которых входит Карма, можно вложиться и получать дивиденды с уже работающего бизнеса или перспективного стартапа.

Еще несколько лет назад биткойн, эфир и новые ICO были очень востребованы, а сейчас, казалось бы, окончательно утратили популярность. Однако эксперты рынка говорят, что это временное явление.

Как и привычные акции, криптовалюта может переживать длительные периоды падения, но при этом она не перестает быть привлекательной для инвестирования.

Фактически венчурное инвестирование не является новым. Частные лица и государственные компании давно вкладываются в технологические стартапы и инновации.

Переосмысление венчуринга состоит в том, что сегодняшняя жизнь уже невозможна без постоянного технологического развития. И если раньше это направление инвестирования считалось рискованным, то сейчас оно становится все более стабильным.

Глобально традиционные и новые формы инвестиций отличаются друг от друга только историческим периодом существования. Хотя и этот параметр не может считаться абсолютным.

Например, краудинвестинг существовал задолго до создания официальных площадок — в виде коллективных долговых расписок.